Lestiaa's - Perjalanan dan Pengalaman: Proses Pengembalian Uang dari Penipu via Bank

Setelah melalui proses Pelaporan dan Pemblokiran Rekening Penipu seperti yang sudah diceritakan disini, akhirnya saya datang ke bank yang bersangkutan untuk menanyakan langsung progressnya seperti apa demi pengembalian uang dari penipu.

Sesampainya di Bank dan memberikan blanko pelaporan dari bank, maka saya pun diminta surat pernyataan bahwa kita tidak menuntut pihak bank untuk kasus penipuan ini.

Sayangnya, surat yang sudah saya buat masih kurang kata-kata tersebut, jadinya mereka yang buat sesuai format mereka sendiri. Yah, tahu gitu kenapa gak dari awal ajahh... hmm..

Untuk kasus ini, dari ceritanya pihak bank, yang mereka lakukan:

Mengirim surat ke bank cabang rekening penipu

Dari cabang bank terlapor mengirim surat ke cabang rekening penipu bahwa ada indikasi penipuan sehingga pihak cabang bank rekening penipu diminta melakukan konfirmasi ke pemilik rekening.

Investigasi via telepon 

Pihak bank dari cabang terlapor mengkonfirmasi bahwa ada indikasi penipuan dari pemilik rekening karena ada pelaporan. Nah disini si pemilik rekening sepertinya berpura-pura kalau dia tidak merasa menipu. Tidak melakukan transaksi dan dia hanya jadi korban 

Menurut cerita pihak bank, kalau pemilik rekening mengaku jadi korban, disuruh buka rekening oleh keluarganya kemudian buku tabungan dibawa keluarga korban. Pemilik rekening berniat menutup akunnya, bank akan menutup setelah uang yang diblokir dibalikin.

Membuat surat keterangan

Surat ini menunjukkan bahwa pelapor tidak menuntut pihak bank atas kasus ini dan menutup kasus ini karena sudah ada itikad baik dari pemilik rekening untuk mengembalikan uang.

Membuka rekening baru

Bagi pelapor, jika ingin uangnya di balikin maka harus mempunyai rekening bank tersebut. Jika belum punya, maka harus membuka rekening sendiri, tidak boleh pakai atas nama orang lain.. alasannya sihh... biar mengetahui transaksi pihak pelapor.. hmm.. dikira penipu ape... yang jelas modal untuk buka rekening min. Saldo di bank 100rb. Jadi intinya kalau ditipu kurang dari 100ribu, rugi deh kalau mau ngurus beginian. Udah ngabisin tenaga, waktu, pikiran. Duit yang balik juga nggak seberapa. Itu kenapa beberapa penipu juga jumlah uang di transfer nggak banyak, tapi sering.

Mengirim notifikasi ke bank cabang rekening penipu

Setelah semua proses selesai, maka pihak cabang pelapor akan mengirim pemberitahuan bahwa pelapor sudah buka rekening dan uang yng diblokir bisa di transfer. Kita menunggu sehari setelah semua selesai kemudian uang sudah masuk ke rekening kita.

Bahkan si penipu masih aja melakukan penipuan itu. Dan sekarang marak banget, bahkan orang yang kita kenal biasa bertransaksi pun bisa melakukan hal begitu. Yah, yang jelas kalau punya jaringan gampang lah nyari tuh penipu. Sayangnya, polisi juga nggak bakal ngusut laporan penipuan berjumlah satu juta dua juta. Rugi melacaknya!

Walaupun begitu kita tetap harus melaporkan dan memblokir uang di bank yang kena tipu. (caranya baca disini)



Updated:
Banyaakk sekali saya baca komentar dengan kasus yang sama atau berbeda tapi sama-sama mengalami penipuan. Maaafff sekali saya tidak membalas satu per satu. Yang pasti, saya tidak bisa menjamin apakah uang yang kena tipu itu akan kembali atau tidak kalau kita sendiri tidak mengusahakannya. Yang saya bisa berikan hanya tahapan-tahapan yang sudah saya jelaskan di atas.

Untuk bisa kembali atau tidak, itu sudah kewajiban Bank atau polisi. Setiap bank akan berbeda kebijakan. Setiap kasus penipuan juga akan berbeda jumlahnya. Dan setiap kepolisian setempat juga akan mengusut pada kasus-kasus penipuan tertentu. Kalau penipuan cuma 100.000 "sepertinya" tidak akan diusut mengingat biaya pengusutan pasti lebih besar dari jumlah uang yang tertipu.

Saran saya coba saja seperti yang saya jelaskan di atas. Saya tidak bisa menjawab apakah uang akan kembali atau tidak.

Tetap selalu waspada ya terhadap apapun yang berhubungan dengan transaksi keuangan!!